Assurance Vie Hello!

Souple et accessible, elle s'adapte à tous vos projets.

Les points clés

  • C'est 0 € de frais

    0 € de frais sur versements, arbitrages et rachat. (1)

  • Fonds en euros sécurisé

    Rémunération du fonds euros = 2 % en 2022. (2)

  • Une épargne diversifiée

    Un contrat multisupports adapté à vos objectifs.

  • Accessible dès 30 €

    À partir de 30 € pour ouvrir votre contrat d'Assurance Vie.

Profitez de 0 € de frais sur vos versements, arbitrages ou rachats

  • 0 % de frais sur le versement initial et sur tous les versements successifs (ponctuels ou programmés) ;
  • 0 % de frais d'arbitrage ;
  • Des frais de gestion compétitifs :
    • 0,60 % sur le fonds en euros ;
    • 0,75 % sur les unités de compte.

Consulter le tableau récapitulatif des frais [PDF - 488 Ko]

 

Bénéficiez d'une gestion sécurisée avec une rémunération du fonds euros à 2 %
en 2022

  • Vous bénéficiez d'une garantie sur votre capital investi sur le fonds en euros, déduction faite des frais de gestion.
  • Votre épargne est placée sur le fonds en euros géré par Cardif Assurance Vie, l'assureur du groupe BNP Paribas et est disponible à tout moment.
  • Vous pouvez choisir un versement 100% fonds euros.

En savoir plus sur les performances de notre fonds en euros

Diversifiez votre épargne grâce à une large gamme de supports

L'Assurance Vie Hello! est un contrat multisupports. Selon votre objectif de placement, vous profitez d'une gamme de supports pour diversifier votre épargne.


Sélectionnez votre placement en fonction :
• d’une thématique ;
• d’un secteur géographique ;
• vous pouvez également investir dans des fonds qui suivent la performance des indices de marchés des grandes places européennes et mondiales.

Consulter la liste complète des supports [ PDF - 365 Ko ]

Investissez à partir de 30 € pour ouvrir votre Assurance Vie

Le versement minimum de 30 €, hors frais sur versements, rend l'ouverture de l'Assurance Vie Hello accessible à tous. Et c'est aussi vrai pour les versements libres et réguliers, vous versez ce que vous voulez !

Consulter la notice [PDF - 1,3 Mo]

Les meilleures caractéristiques et points clés de votre contrat d'Assurance Vie Hello

  • Selfcare

    Vous avez la possibilité de gérer votre contrat depuis votre espace client sur notre site hellobank.fr
    100 % en ligne, 100 % paperless.

  • Rachat partiel ligne par ligne

    Besoin de récupérer votre argent ? Vous pouvez choisir les supports de votre contrat que vous souhaitez racheter.

  • Versement régulier (à partir de 30 €)

    Épargnez à votre rythme et selon votre capacité d'épargne grâce aux versements réguliers. Vous définissez la périodicité, le montant et les supports en unités de compte3 et/ou le Fonds en euros. Vous pouvez modifier ces choix à tout moment.

  • Garantie décès

    Le capital transmis à vos proches est protégé en cas de baisse des marchés financiers avec la garantie décès complémentaire jusqu'au 31/12 du 80ème anniversaire de l'adhérent (voir conditions décrites dans la notice du contrat). Vous bénéficiez automatiquement de cette garantie dès votre adhésion.

  • Arbitrage progressif

    Définissez un objectif à atteindre sur un an en précisant la répartition des supports que vous souhaitez à la fin de cette période et la répartition entre le Fonds en euros et les différents supports en unités de compte3 (10 maximum). C'est un moyen de faire une entrée progressive sur les marchés financiers. Et c'est toujours sans frais !

  • Capitalisation dynamique

    Profitez du dynamisme de la bourse tout en préservant votre capital investi sur le Fonds en euros. Chaque fin d'année, vous choisissez une unité de compte3 vers laquelle la totalité des intérêts générés par le Fonds en euros sera automatiquement arbitrée.

Comment souscrire ?

  1. Créez ou mettez à jour votre Profil Client et le Profil de risque et de finance responsable de votre contrat.

  2. Renseignez le montant de votre versement.

  3. Choisissez la répartition de vos supports d'investissement ou laissez-vous guider par notre outil d’aide.

  4. Complétez votre clause bénéficiare, consultez le récapitulatif et signez !

Bon à savoir

Assurez-vous de bien choisir votre clause bénéficiaire

La clause bénéficaire d'un contrat d'Assurance Vie permet de désigner la ou les personne(s) qui percevront le capital du contrat en cas de décès. Les capitaux seront ainsi transmis aux personnes de votre choix dans le cadre fiscal favorable de l'assurance vie.
La clause doit répondre parfaitement à vos volontés. Nous vous proposons plusieurs options, vous pouvez également choisir de rédiger votre clause. Pensez à la consulter régulièrement pour vous assurer qu'elle correspond toujours à votre souhait, elle pourra être modifiée à tout moment selon votre volonté.

Épargnez autrement, épargnez responsable !

Vous souhaitez vous constituer une épargne ou valoriser un patrimoine en accord avec vos valeurs et convictions, en particulier sociales et environnementales ? L'épargne responsable est la solution pour investir dans ce qui compte pour vous.

En savoir plus

Détails de l'offre

  • La souscription sur Internet du contrat Assurance Vie Hello! est réservée aux personnes physiques clientes Hello Bank! résidant en France âgées de plus de 18 ans et juridiquement capable. Consultez la documentation contractuelle : Notice du contrat, Document d'Informations Clés du contrat, Liste des supports en unité de compte du contrat.

  • 1. Créez ou mettez à jour votre Profil client et le Profil de risque et de finance responsable de votre contrat. Pour bénéficier de notre proposition d'investissement adaptée à votre situation et à vos projets.

    2. Renseignez le montant de votre versement.

    3. Choisissez la répartition de vos supports d'investissement. Découvrez les supports proposés et leurs caractéristiques.

    4. Complétez votre clause bénéficiaire. Désignez-la ou les personnes à qui le capital sera transmis en cas de décès. Votre conseiller se tient à votre disposition pour aider dans la rédaction de cette clause.

    5. Consultez votre récapitulatif. Vérifiez l'ensemble des informations avant de signer votre contrat.

    6. Signez votre contrat. Signez électroniquement votre contrat depuis un espace à sécurité renforcée pour une prise en compte immédiate.

     

    Souscrire

  • Votre souscription

    Vous pouvez souscrire directement sur le NET :

    • si vous êtes majeur capable et titulaire d’un compte de dépôt ouvert auprès de Hello bank! ; et

    • si vous êtes résident fiscal en France.

    Dans les autres cas, vous pouvez réserver par téléphone votre contrat d'Assurance Vie hello! (mineurs, majeurs incapables, co-adhésion) auprès d'un conseiller spécialisé épargne. La souscription prendra effet dès réception de votre bulletin d’adhésion signé.

    Vous pouvez renoncer 

    Vous bénéficiez d’un délai de renonciation de 30 jours calendaires révolus à compter de :

    • la date de conclusion du contrat 

    ou

    • de la date de réception de l’attestation d’adhésion avec le tableau des valeurs de rachat minimales personnalisées si celle-ci est postérieure à la date de conclusion du contrat. Ce tableau figure dans l’attestation d’adhésion adressée par l’assureur.

    Votre épargne évolue avec l'arbitrage

    Avec l’arbitrage du fonds en euros ou d’un support vers un ou plusieurs autres supports, vous pouvez choisir de changer les supports d’investissement de votre Assurance Vie Hello!(1).

    Votre capital est protégé

    Le service financier gratuit Capitalisation Dynamique vous permet d’investir sur les marchés financiers en préservant votre capital placé sur le fonds en euros. Tous les ans, les intérêts du fonds en euros sont arbitrés automatiquement vers un support en unités de compte(2) de votre choix(1).

    Votre investissement sur les marchés financiers est facilité

    Le service financier gratuit Arbitrage Progressif(3) vous permet d’investir progressivement sur les marchés financiers. Vous choisissez le fonds(2) que vous souhaitez désinvestir (minimum 5 000 €) ainsi que votre répartition cible (fonds en euros et/ou supports en unités de compte(2)). Les arbitrages seront ensuite réalisés automatiquement(1).

    (1) Dans les conditions et limites du contrat.
    (2) Hors Organisme de Placement Collectif Immobilier (OPCI) BNP Paribas Diversipierre.
    (3) À l’exclusion des adhésions faisant l’objet d’une mise en garantie.

    Protégez vos proches des aléas des marchés financiers avec la garantie décès complémentaire(1)

    Le capital transmis à vos proches est protégé en cas de baisse des marchés financiers avec la garantie décès complémentaire. Vous bénéficiez automatiquement de cette garantie dès votre adhésion. Pour plus de détails, voir la notice.

    (1) Selon les conditions décrites dans la Notice du contrat. La garantie cesse au 31/12 du 80ème anniversaire de l’adhérent.

    Votre épargne disponible

    Votre épargne est toujours disponible et en fonction de vos besoins (préparation de la retraite, financement des études de vos enfants, ou baisse imprévue de vos revenus) vous pouvez effectuer :

    • une demande d'avance(1),

    • un rachat partiel, 

    • un rachat total du capital.

    Vous pouvez planifier la réception de votre argent avec la mise en place :

    • de rachats partiels programmés,

    • d'une rente, à partir du 4ème anniversaire du contrat.

    Les plus-values sont soumises à fiscalité et prélèvements sociaux aux taux en vigueur.

    Renonciation

    Vous bénéficiez d’un délai de renonciation de 30 jours calendaires révolus à compter de :

    • la date de conclusion du contrat

    ou

    • de la date de réception de l'attestation d'adhésion avec le tableau des valeurs de rachats minimales personnalisées si celle-ci est postérieure à la date de conclusion du contrat. Ce tableau figure dans l’attestation d’adhésion adressée par l’Assureur.

    (1) L’avance est un prêt à court terme consenti par l’assureur. Un prêt vous engage et doit être remboursé.

    La clause bénéficiaire

    La clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie permet de désigner la ou les personnes qui percevront le capital du contrat en cas de décès. Les capitaux seront ainsi transmis aux personnes de votre choix dans le cadre fiscal favorable de l’assurance vie.

    La clause doit répondre parfaitement aux volontés de l’adhérent et la rédaction de la clause bénéficiaire doit être claire et précise.

    Pour en savoir plus, découvrez notre vidéo.

  • Voir les informations disponibles sur la page dédiée

Ces produits peuvent vous intéresser

(1) Des frais complémentaires peuvent être prélevés en cas de versement sur des supports en unités de compte prévoyant des frais de transaction ou des commissions de souscription. Voir les modalités pratiques.
(2) Ce taux de rendement annuel est net de frais de gestion hors prise en compte des prélèvements sociaux et fiscaux sur la période à laquelle se réfère ce taux.
2 % : Taux de rendement annuel net pour les contrats souscrits depuis le 01/01/2021 ayant des frais de gestion annuels maximum de 0,70 %.
2,10 % : Taux de rendement annuel net de frais de gestion et avant prélèvements sociaux et fiscaux pour les contrats souscrits avant le 01/01/2021 ayant des frais de gestion annuels maximum de 0,60 %.
(3) Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers et/ou immobiliers. Les supports en unités de compte présentent donc un risque de perte en capital pouvant être partielle ou totale. L’Assureur ne s'engage par ailleurs, que sur le nombre d'unités de compte, mais pas sur leur valeur.

BNP Paribas, SA au capital de euros - Siège social : 16, boulevard des Italiens - 75009 PARIS. Immatriculée sous le n° 662 042 449 RCS PARIS - ORIAS n° 07 022 735 (www.orias.fr).
Cardif Assurance vie SA au capital de 719 167 488 € - R.C.S. Paris 732 028 154 Entreprise régie par le Code des assurances Siège social : 1 boulevard Haussmann 75 009 Paris Bureaux : 8, rue du Port, 92 728 Nanterre Cedex - France Tél. 01 41 42 83 00