Valeur liquidative

La valeur liquidative est un indicateur financier recherché et utilisé par les investisseurs dans des Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM). Elle permet de connaître la valeur d'une part de Fonds Commun de Placement (FCP) ou d'une action de SICAV - deux véhicules financiers faisant partie des OPCVM - à un moment donné.

Principe de la valeur liquidative

Une part de FCP ou une action de SICAV n'a pas de valeur propre. Elle dépend des titres sur lesquels les Fonds ou les SICAV dirigent l'épargne de leurs clients. La valeur liquidative dépend donc du cours de ces titres sur lesquels l'OPCVM est investi déterminé quotidiennement, hebdomadairement, bi-hebdomadairement ou mensuellement selon le cas, divisé par le nombre de parts ou d'actions émises par le FCP ou la SICAV. Connaître la valeur liquidative d'une part d'OPCVM permet de déterminer le prix à payer pour investir dans un FCP ou une SICAV. Les frais de souscription s'ajoutent à la valeur liquidative et le total est ensuite multiplié par le nombre de parts que l'investisseur souhaite acheter. Les opérations sur OPCVM se font toujours à cours inconnu : en général en fonction de l'heure de réception de l'ordre, le cours du soir de la demande.Les investissements sur OPCVM présentent un risque de perte en capital.

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